实用理财技巧

2015-05-15

2015年9月15日,北京——最近改革前沿阵地广东在金融教育创新方面又增新举措:广州市36所中小学将在今年9月份秋季开学时,试点开设金融理财知识教育地方课程,参加学生近一万人。广州将成为国内首个把金融理财知识教育纳入国民教育地方课程体系中的试点地区。

恰逢9月15 日以提升中国青少年金融素养及能力为主题的“Visa中国金融教育合作伙伴论坛”在京举行, 为此记者与Visa中国区总经理于雪莉女士进行了交流。

问:Visa公司为什么要开展金融教育?
答:Visa公司一直致力于成为任何人、在任何地区最好的支付和被支付方式。
为保证全世界的人都能受益这个愿景,我们知道,除了提供创新的产品和优质的服务,我们更需要帮助人们了解现代银行系统的优势对他们的好处,帮助他们管理自己的财务资源。Visa 相信,最重要的金融理财工具不是某种产品,而是知识。正是立足于这一认识,Visa一直十分重视推动和发展金融教育。
在近二十年的时间里,Visa已在全世界30多个国家开展了金融教育项目,帮助人们掌握基本的个人理财知识,包括制定预算、理财规划计划和进行储蓄等等。可以说,金融教育已深入Visa的DNA!

问:请分享国际上关于青少年金融教育的一些趋势与案例。
答:2012年Visa曾对全球28个国家和地区的2万多人进行访问,以了解他们对基本金融理财概念的理解,其中对中国一千余人进行了采访。结果显示:巴西民众所接受的理财教育水平最高,位列榜首,接下来依次是墨西哥、澳大利亚、美国和加拿大。中国的理财教育水平在整体排名中位列第16位。总体而言,青少年基本不具备预算、储蓄、债务和理性消费等方面的理财基本知识。在储蓄方面,中国人领先于世界其它国家和地区,是最善于储蓄的,人均存款金额足以维持3.9个月的开销,而全球平均数值仅为2.1个月。
调查发现,虽然中国的平均储蓄金额很高,但仍有一部分群体,例如青少年和低收入者,存储金额较低。中国年轻人在存款和预算方面与他们的父辈观念不同,低收入者也很少制定预算,应急储备金也较少,因此,当他们出现健康或就业问题时便会面临风险。
为了解中国青少年金融理财教育方面存在的挑战和关键问题,Visa在2012年委托上海百特教育开展“中国青少年金融教育调研”,面向9个城市的青少年,其家长和教师等,回收近4万份问卷,并于2013年5月发布了《中国青少年金融教育蓝皮书》。

问:Visa是如何面向青少年开展金融教育工作的?
答:由于很多国家像中国一样具有较大的文化和地域差异,我们通常携手合作伙伴们开发本地化项目推行金融教育,因地制宜地应对种种挑战。
2013年Visa在中国推出“金融教育发展合作伙伴计划”,目标构建一个符合中国国情的金融教育合作生态系统,同时搭建Visa在中国推进本地化金融教育项目的平台,携手来自政府机关、金融机构、教育机构、富有责任感的企业主以及非政府机构等合作伙伴,探索适合中国国情和受众的金融教育模式。该计划主要面向:青少年、农村居民和外来务工人员普及金融知识。
2013年1月,Visa与人民银行下属中国金融教育发展基金会建立战略合作伙伴关系,并资助该基金会面向中国中西部地区贫困县的金融教育项目——“金惠工程”。在前两年在四川省四个贫困县尝试开展农村金融教育后,2015年双方特别选取了全国产粮大县——河南安阳滑县,面向当地14所中学初中生开展农村金融教育。
2013年9月,Visa与中国银监会公众教育服务中心达成战略合作伙伴关系。双方合力策划并组织面向公众,特别是青少年及外来务工人员的金融教育项目,双方合作全球首发了《2014理财足球》中文版游戏;并在全国11个省市自治区的21所中小学举行了“2014中国青少年理财足球大赛”,有上万名学生参加该项比赛;赛事激发了青少年对学习金融理财知识的兴趣。2015年双方再次携手在全国10多个城市开展了“中国金融教育嘉年华全国巡回”活动,过万人参加了该项寓教于乐的互动活动。

问:如何看待普惠金融与金融教育?
答:金融普惠及教育是Visa公司企业社会五大核心支柱之首。首先,普惠金融是一种理念,每个人应该拥有并实际获得正规金融服务的权利,才有机会参与经济发展,才能实现共同富裕,而这项工作的前提就是首先要让尚未享受正规金融服务的人们了解和理解什么是金融服务,并树立起主动接受金融服务的意识,这就需要通过金融教育来实现。
如果把普惠金融比作一栋房子,那么金融教育就是基础。打基础是一个很漫长的过程,需要大家共同努力才能完成。
要实现普惠金融,金融教育要先行。我们期待更多的合作伙伴加入到“中国金融教育合作伙伴计划”,共襄盛举!

分享

分享

此网页的文章仅供参考,其内容可能存在一定的滞后性,并有一定的风险和不确定性,这可能导致实际和未来结果与该内容有所不同。Visa不对您使用该信息(包括任何错误、疏忽、不准确或不及时的信息)、任何假设或您通过使用这些信息得出的任何结论负责。Visa不做任何明示或默示担保,并明确放弃适销性和适合特定用途的担保、任何不侵犯第三方知识产权的担保、任何信息将符合客户要求的担保、任何信息为最新信息并且没有错误的担保。在相关法律允许范围内,Visa不对客户或任何第三方的损失(包括但不限于任何特殊的、继发的、偶发或惩罚性损失)负责。